Petr
Ošmera

Oblastní ředitel 4fin

Spravuji majetek ve výši přesahující

0 mil. Kč

Mé služby využilo více než

0 klientů

Starám se o hypotéky klientů převyšující

0 mil. Kč

Průměrné zhodnocení majetku

0 %

Portfolio služeb

Ikona pojištění - štít

Pojištění

Je způsob snížení vzniklého rizika, zejména pak proto, aby zůstala zachována stejná životní úroveň. Jsou dvě možnosti - vytvořit finanční rezervu nebo využít pojistnou ochranu od pojišťovny dle přání a potřeb klienta.

Ikona penze - ruka

Penze

Připravovat se na budoucnost má smysl co nejdříve. V životě nastane spousta událostí, na které je dobré se předem připravit - narození dětí, jejich studia, dovolené i důchod. V důchodu mohou poklesnout příjmy a proto se připravíme na udržení stejné životní úrovně.

Ikona investice - grafy

Investice

Jak poznat, že Váš finanční poradce pracuje dobře? Podle mě pouze tím, jak roste hodnota klientova majetku. S klientem proto pracuji tak, aby v čase hodnota jeho majetku rostla. Využívám k tomu velké množství investičních nástrojů, ale i produkty které klienti znají.

ikona hypotéky - domek

Hypotéky

Díky přímé spolupráci s řadou institucí a možností porovnání konkurenčních nabídek vybereme hypotéku za nejlepších podmínek pro klienta. Samozřejmostí je i návrh způsobu předčasného splacení. Dále pro své klienty zajišťuji i neúčelové a podnikatelské úvěry.

ikona servis - handshake

Servis

Jelikož se situace na finančním trhu i u klientů v čase mění, tak se s nimi pravidelně setkávám, aby bylo zajištěno stále aktuální portfolio. Dále mají klienti k dispozici moji odbornou asistentku, která jim zajišťuje administrativní péči.

Ikona ostatní - pohár

Ostatní

Mimojiné spolupracuji i s partnery mimo finanční trh - tím jsou zejména stavební firmy, projektanti, architekti apod., díky tomu poskytuji svým klientům nadstandardní služby. Samozřejmě poskytuji i standardní produkty jako jsou penzijní připojištění, stavební spoření, běžné a spořící účty a další.

Komplexní zajištění bydlení

1. Výběr nemovitosti

V rámci domluvené spolupráce s vybranými realitními makléři v dané lokální oblasti, stavebními firmami, ale hlavně velkému množství klientů, dokáži klientům najít ideální nemovitost.

Moji klienti mají výhody předkupního práva nebo vědí o nemovitosti o 48 hodin dříve, než je zveřejněna na realitních serverch.

2. Zajištění financování

Díky spolupráci s drtivou většinou bankovních institucí na trhu jsem schopen zajistit nejvýhodnější podmínky.

3. Přidaná hodnota pro klienta

Pro zajištění opravdové komplexnosti služeb mají moji klienti možnost využít mého doporučení na skvělé architekty, projektanty, dotační specialisty, stavební firmy i dodavatelé energií. Tuto možnost nad rámec obvyklých služeb mí klienti velice oceňují a poskytují na ni dobré ohlasy.

Proces zajištění bydlení - lidé, budovy, grafy, isometrický pohled

Moje mise

Cítím, že někde tam vzadu v hlavě mám myšlenky, které mě táhnou kupředu. Proto denně tvrdě pracuji na zlepšení povědomí o financích a zvýšení kvality poradenství. Spousta mých klientů se o tom už přesvědčila. Spoluprací s klienty jim nejen pomáhám dosáhnout jejich finančních cílů, ale vlastně je svou prací i vzdělávám. Mojí misí je odlišit se a poskytnout něco navíc. Chci pracovat na vlnách nových přístupů a postojů, které se vzdalují zastaralému finančnímu systému.

Petr Ošmera – Oblastní ředitel 4fin Třebíč

Můj standard je pro klienty nový nadstandard.

Jak pracuji

1. Úvodní schůzka

Nejprve se seznámíme a povíme si, na čem spolu budeme pracovat. Zajímají mě Vaše situace, přání a potřeby; cíl, kterého budeme společně dosahovat.

Určíme si, jaké jsou naše hodnoty, postoje a konkrétní proces dosažení cíle a splnění Vašich potřeb. Je důležité říci, že se řídím se etickým kodexem, schůzky jsou důvěrné a v souladu s GDPR.

Schůzka - finanční poradce a klient, setkání, grafy, peníze, isometrický pohled
Analýza - finanční poradce a klient sledují grafy, peníze, mince, isometrický pohled

2. Analýza

Analýza je nejdůležitější částí celého procesu. V tomto kroku se musíme ujistit, jakých cílů spolu budeme dosahovat. Analýza probíhá formou rozhovoru.

Čím lépe a důkladněji je provedena analýza, tím pečlivěji a podrobněji připravím návrhy na dosažení přání, potřeb a cílů. Lépe jim tak spolu porozumíme.

3. Návrh a vysvětlení řešení

Podíváme se na konkrétní kroky jak dosáhneme cíle – např. zajištění nového bydlení. Společně si celý návrh postupně projdeme. Říká se mu „finanční plán“.

Na této schůzce je prostor pro dotazy, vysvětlení a případné úpravy. Je samozřejmé, že si finanční plán odnesete, abyste měli dostatek času si ho projít ještě jednou v klidu sami.

finanční poradce a klient přemýšlí, grafy, terč, mobilní aplikace, isometrický pohled
Administrace - finanční poradce a klient, domy, instituce, dokumenty, grafy, notebook, isometrický pohled

4. Administrace a organizace řešení

Jakmile budeme mít ve všem jasno a společně si odsouhlasíme, jak budeme postupovat, následují nutné  administrativní kroky

Ty vyžadují instituce a řadu z nich můžu zařídit za Vás. Dále Vám předám šanon, kde budete mít všechny dokumenty přehledně seřazeny.

5. Následná péče

Následnou péčí se rozumí pravidelné setkávání dle potřeb. Může to být třeba jednou za rok, kdy zkontrolujeme, jestli je všechno v pořádku.

Nebo to může být i častěji. To kdybyste potřebovali pomoci ještě s něčím, na co jsme zapomněli. Může se stát, že se Vám ozvu sám například proto, že můžete využít možností nových slev nebo jiných výhod.

Péče o klienta - finanční poradce a klient, růst majetku, spokojenost, ropstoucí grafy, mince a peníze, isometrický pohled

Dává to smysl?

Můžeme se naprosto nezávazně sejít. Bude to jak v bance nebo pojišťovně, ale s tím rozdílem, že díky spolupráci s více institucemi Vám poskytnu širší spektrum informací a možnosti individuálních slev.

Tak se můžeme setkat

Jsem na telefonu nebo e-mailu. Ozvěte se a domluvíme si schůzku u mě v kanceláři, u Vás doma, v práci nebo kdekoliv, kde se budete cítit příjemně a uvolněně.

Rovnou volatNapsat mail

Partnerské instituce

Spolupracuji

Reference

Kontakt

Petr Ošmera - Oblastní ředitel 4fin Třebíč

Kancelář Praha

Kavčí Hory Office Park
Na Hřebenech II 1718/8
140 00

Kancelář Třebíč

Kubišova 1230/51
67401 Třebíč

Petr Ošmera - Oblastní ředitel 4fin Třebíč

Kancelář Brno

Křenová 69
602 00 Brno

Kancelář Znojmo

Nám. Svobody 210/18
669 02 Znojmo

Rolovat nahoru